משפחה אשר ביקשה לערוך פוליסת בריאות משפחתית באמצעות משרדנו, כאשר לבנם היה לפני שנתיים שבר בעצם הזנב. בעקבות ההצהרה על כך (כראוי) נקבעה לבנם החרגה בפוליסה על עמוד השדרה המותני התחתון. למעשה, חברת הביטוח הטילה הגבלה כך שלא יהיה באחריותה לכסות מקרים הנובעים ממצב רפואי קודם.

לפי נוהל העבודה במשרד שלנו, כל אישור בנושא חיתום עובר לבדיקתו של ערן שחם, ששם לב להחרגה שנקבעה ומצא שאין לה הצדקה, לכן ערער על כך מול חברת הביטוח – ואכן תוך מספר שעות בוטלה ההחרגה בפוליסה.

מה ייתכן והיה קורה עם סוכן ביטוח פחות ייסודי שלא היה שם לב לעניין או עם מוכרן לא מקצועי וללא ניסיון? במידה וסוכן הביטוח המטפל או המוכרן לא היה שם לב לעניין, הייתה נושאת הפוליסה החרגה לשווא ולמעשה היה נמנע מבן המשפחה כיסוי ביטוחי במקרה של פגיעה חלילה בעמוד השדרה המותני – לכל החיים!

חברים, זוהי המשמעות לעבודה עם סוכן ביטוח מקצוען, ובעל ניסיון וידע משמעותיים גם בנושא תהליך החיתום. סוכן מקצוען אשר ידע להבין איזו בקשה להחרגה מחברת הביטוח היא אכן מוצדקת ומה ניתן לבקש להסיר, וכיצד נכון לעבוד מול מחלקות החיתום בחברות הביטוח השונות.

סוכן ביטוח מקצוען, יסודי ודקדקן, שטובת לקוחותיו עומדת לנגד עיניו בכל עת, או בשלוש מילים: 'סוכן נאמן לקוח'…