השקעות ופיננסים

יש לכם כסף פנוי להשקעה? נהדר!
אין צורך שתהפכו להיות אשפים בשוק ההון בכדי לנהל נכון את הכסף הפנוי שלכם.

הצוות שלנו בסתיולי, עומד לשירותכם בתכנון הפיננסי ובניהול ההשקעות:

אפיון
בתחילתו של תהליך נבצע בירור צרכים מעמיק, הכולל בחינה של המטרות, היעדים והמאפיינים שלכם, נאבחן יחד את רמת הסיכון המתאימה לכם, וכן נבחן מהו תמהיל החסכונות וההשקעות היעיל, הרווחי והמדויק ביותר עבורכם. מניסיוננו הרב, לאורך השנים, זהו שלב חשוב ומהותי, אשר מאפשר לנו לבצע תכנון מקדים ומדויק ולהגיע לתוצאה טובה לאורך שנים.
בדיקת מסלקות
בתום שלב האפיון נבצע את בדיקת המסלקות הפנסיוניות של החוסכים, במטרה לקבל תמונת מצב מלאה ועדכנית על החסכונות הפנסיונים הצבורים לזכותכם. אחת מהטעויות הנפוצות של משקי בית היא להפריד לחלוטין את ההשקעות הפרטיות מקופות הגמל / קרנות ההשתלמות שלהם בטענה ש"זה לא קשור". אז זהו שזה כן קשור. מאוד קשור.
תכנון מס
בשלב הבא נבצע תכנון מס לחוסכים. נבחן האם ניתן לצמצם תשלומי מס רווחי הון בעזרת תכנון נכון? האם ניתן להשתמש במקלטי מס על מנת להפחית את חבות המס, ולהשאיר לכם כמה שיותר בנטו?
בניית תמהיל ההשקעות וחשיפת מוצרים רלוונטיים
רק בתום כל השלבים החשובים הללו נגיע לשלב הסופי, בו נבנה את תמהיל ההשקעות המדויק ביותר עבורכם, על פי מדיניות ההשקעה שנקבעה מראש (ואשר הנכם שותפים מלאים בקביעתה).
מעקב ובקרה על ביצועי התיק
בכך כמובן לא יסתיים הליווי שלנו. לאחר בניית תמהיל ההשקעות המדויק ביותר עבורכם, נמשיך ללוות אתכם, נבצע מעקב ובקרה על ביצועי התיק, נוודא שאכן התיק משיג את היעדים המצופים ועונה על הדרישות שלכם, הכל בהתאם למפרט השירות שיקבע בינינו מבעוד מועד.
אפיון
בתחילתו של תהליך נבצע בירור צרכים מעמיק, הכולל בחינה של המטרות, היעדים והמאפיינים שלכם, נאבחן יחד את רמת הסיכון המתאימה לכם, וכן נבחן מהו תמהיל החסכונות וההשקעות היעיל, הרווחי והמדויק ביותר עבורכם. מניסיוננו הרב, לאורך השנים, זהו שלב חשוב ומהותי, אשר מאפשר לנו לבצע תכנון מקדים ומדויק ולהגיע לתוצאה טובה לאורך שנים.
בדיקת מסלקות
בתום שלב האפיון נבצע את בדיקת המסלקות הפנסיוניות של החוסכים, במטרה לקבל תמונת מצב מלאה ועדכנית על החסכונות הפנסיונים הצבורים לזכותכם. אחת מהטעויות הנפוצות של משקי בית היא להפריד לחלוטין את ההשקעות הפרטיות מקופות הגמל / קרנות ההשתלמות שלהם בטענה ש"זה לא קשור". אז זהו שזה כן קשור. מאוד קשור.
תכנון מס
בשלב הבא נבצע תכנון מס לחוסכים. נבחן האם ניתן לצמצם תשלומי מס רווחי הון בעזרת תכנון נכון? האם ניתן להשתמש במקלטי מס על מנת להפחית את חבות המס, ולהשאיר לכם כמה שיותר בנטו?
בניית תמהיל ההשקעות וחשיפת מוצרים רלוונטיים
רק בתום כל השלבים החשובים הללו נגיע לשלב הסופי, בו נבנה את תמהיל ההשקעות המדויק ביותר עבורכם, על פי מדיניות ההשקעה שנקבעה מראש (ואשר הנכם שותפים מלאים בקביעתה).
מעקב ובקרה על ביצועי התיק
בכך כמובן לא יסתיים הליווי שלנו. לאחר בניית תמהיל ההשקעות המדויק ביותר עבורכם, נמשיך ללוות אתכם, נבצע מעקב ובקרה על ביצועי התיק, נוודא שאכן התיק משיג את היעדים המצופים ועונה על הדרישות שלכם, הכל בהתאם למפרט השירות שיקבע בינינו מבעוד מועד.

איך מנהלים ומשקיעים את הכסף הפנוי?

אנו מזמינים אתכם להיפגש איתנו על כוס קפה, ולהבין איך מנהלים את הכסף הפנוי ואיך משקיעים בחוכמה, באופן שיתאים בדיוק למצבכם האישי ובהתאם למטרותיכם ולשאיפותיכם. לאורך 18 שנות ניסיון בתחום נתקלנו במאות אנשים להם מאות אלפי שקלים המושקעים ללא בחינה אמיתית ובדיקה מקיפה, אשר יכולות למקסם עבורם את הרווחים.

בהתאם לשלבי התכנון הפיננסי וניהול ההשקעות שאנו מציעים, נציג בפניכם את גופי ההשקעות והפיננסים הרלוונטיים, ואת התשואות שלהם לטווח הארוך לפי רמות הסיכון הרלוונטיות.

לתהליך זה משמעות רבה עבורכם, כאשר מטרת העל העומדת בפנינו הינה להגיע לתוצאות הטובות ביותר ולמקסם את הביצועים עבורכם לאורך זמן. תהליך זה אינו דבר של מה בכך, ועל כן כדאי שתבחרו באיש מקצוע אמין, ותיק ויציב, שאתם סומכים עליו שילווה אתכם. אין לנו ספק בהבדל העצום בתשואה העודפת בראייה ארוכת טווח, שישיג תהליך זה עבורכם, לעומת כל השקעה סתמית ללא כל תכנון.

חשוב לדעת

בכל הנוגע להשקעת כספכם, ננהג תמיד במשנה זהירות, נבדוק ונוודא שכל שקל שלכם מושקע באופן הנכון ביותר והאופטימלי למאפיינכם האישיים. וזאת לאחר בחינת הצרכים, המטרות ואופי ההשקעה, תכנון מס לפי המאפיינים האישיים שלכם וגיבוש מדיניות ההשקעות.

מעוניינים להשקיע את הכסף הפנוי שלכם בצורה נבונה?

פנו אלינו לתיאום פגישת ייעוץ